Как отслеживается Биткоин
13 ноя 2022 г., 18:48
Как отслеживается Биткоин
Криптовалюты создавались как более анонимная альтернатива традиционной банковской системе. Для их использования пользователю действительно не нужно проходить специфическую идентификацию и предоставлять персональные данные, кошельки доступны для быстрой регистрации и обеспечивают некоторый уровень конфиденциальности.
Но на самом деле цифровые активы далеко не так анонимны, как хотелось бы думать. Биткоин, являясь самым популярным и востребованным из них, является в то же время наиболее прозрачным для отслеживания – это его свойство получило название “псевдоанонимность”.
Принцип работы блокчейн
Технология блокчейн (Blockchain) получила свое название благодаря специфике организации данных внутри сети. Классические онлайн-транзакции, такие, как покупка продуктов на маркетплейсах, оплата через PayPal или просто переводы с помощью банковского приложения, обычно происходят следующим образом:
Покупатель поручает банку, PayPal или другому посреднику перевести определенную сумму продавцу.
Посредник получает информацию, сохраняет ее, при необходимости проверяет и затем выполняет заказ.
В криптовалюте всё работает немного иначе.
Блокчейн – это децентрализованная база данных, которая в хронологическом порядке хранит информацию о транзакциях в блоке или узле. Эти блоки данных или узлы всегда связаны друг с другом в последовательной цепи.
Блокчейн управляется множеством разных участников на разных компьютерах. Новые транзакции должны быть сначала подтверждены большинством участников, прежде чем они могут быть выполнены, тогда как в традиционных системах эту задачу на себя берёт посредник.
Технология почти полностью защищена от несанкционированного доступа. Каждый новый блок не только сохраняет данные новой транзакции, но и содержит всю историю всех транзакций Изменения в блокчейне должны быть внесены во многие блоки данных, что делает манипуляции подобного рода трудноосуществимыми в случае с крупными экосистемами.
И тут нужно перейти к главному свойству такой сети. Блокчейн часто отождествляют с так называемой технологией распределенного реестра: все когда-либо проведённые транзакции вносятся в него с первого дня существования. И этот реестр существует не в единственном экземпляре – все участники, совершившие хотя бы одну транзакцию, имеют его точную копию. Новые блоки добавляются к каждой копии блокчейна.
Биткоин адреса
Важный атрибут блокчейна Биткоин (да и любого другого) – так называемые адреса. Их можно поделить на две группы:
- Приватные;
- Публичные.
Приватные ключи – это что-то вроде пароля для вашего цифрового счёта. Без такого ключа транзакцию невозможно подтвердить, и деньги отправить не получится: поэтому, если вы пользуетесь хорошим инструментом для хранения цифровых монет, без приватного ключа злоумышленникам будет крайне сложно получить доступ к деньгам.
Если вам нужно получить деньги на свой счет или перевести их кому-то другому, для этого вам понадобится номер счета или публичный адрес. Только таким образом можно четко определить отправителя и получателя, следовательно, публичный ключ выполняет роль идентификатора: как для того, кто хочет отправить деньги, так и для того, кто хочет их получить.
Публичный адрес – единственный идентификатор, который нужен в этой сети. Он состоит из 34 символов, цифр или букв разного регистра, и генерируется в момент, когда вы создаёте цифровой кошелёк для хранения активов. Некоторые сервисы позволяют использовать вместо адресов QR-коды, упрощающие процесс взаимодействия с системой, но принцип остаётся тем же.
Так что же именно происходит при отправке средств? Если пользователь хочет что-то купить, он берет виртуальные деньги со своего личного кошелька. Но вместо того, чтобы направлять транзакцию через центральный узел, он направляет её на обработку всей сети. Как только виртуальные деньги доходят до покупателя, вся сеть должна подтвердить транзакцию. Для этого она имеет доступ к данным покупателя кошелька и может видеть, что оттуда было взято, например, три Биткоина. Сеть также имеет доступ к кошельку продавца и теперь может видеть, что ему было отправлено три Биткоина.
Сеть подтверждает покупку, потому что может сопоставить данные из двух кошельков, и транзакция происходит. Данные сохраняются, и удалить их оттуда уже невозможно.
Отслеживание транзакций вручную
Итак, вы совершили транзакцию, и теперь адрес отправителя и адрес получателя навсегда остаются в реестре блокчейна. Более того, доступ к этим данным может получить любой пользователь.
Имя, например, номер публичного кошелька нужного человека кто угодно может посмотреть, что и когда с него отправлялось. По аналогичному принципу отслеживаются данные о получателе.
Существует и альтернативный способ – отследить данные можно с помощью хэш конкретного перевода. Этот метод используется в случае, если у вас есть информация о произошедшей транзакции, но нет информации о сторонах, принимавших в ней участие.
Отслеживание во многом упрощают также специальные сервисы мониторинга, в которые можно ввести, например, публичный адрес – они выдадут запись транзакций, с него совершённых.
В этом случае непосильная для обычного пользователя задача – установить личность владельца кошелька. Если человек пользуется наиболее анонимными хранилищами или обменниками, идентифицировать его самостоятельно будет непросто.
Отслеживание транзакций биржами
Отдельного внимания заслуживает трекинг пользователей на биржах. Их услугами сегодня пользуются многие – для инвестиций, трейдинга, стейкинга, криптовалютного кредитования или других услуг, предоставляемых операторами. Но не все задумываются, что история их операций как на ладони не только для компании-посредника, но также может стать доступна и хакерам – которые впоследствие могут её применить для установки реальных данных владельцев.
Это касается в первую очередь регулируемых бирж. Такие площадки хотят легально предоставлять услуги резидентам разных юрисдикций и вынуждены соответствовать их требованиям. Так, в ЕС лицензированная площадка обязательно должна соблюдать политику AML/KYC.
В рамках политики AML биржи должны проводить процедуру верификации пользователя.
Существуют разные требования KYC для криптовалютных компаний по всему миру в зависимости от юрисдикции, в которой они находятся. Следующие шаги должны быть предприняты криптовалютными биржами для соблюдения правил KYC в Европе:
- Идентификация клиентов посредством сбора информации, позволяющей установить личность пользователя, такую как их полное имя, страна проживания, дата рождения и адрес.
- Сопоставление вышеуказанных данных с официальными документами, представленными лицом, т.е. паспортом, водительским удостоверением, а также документами с места жительства – например, счетами на оплату коммунальных услуг.
- Проверка личности клиента в официальных базах данных, содержащих данные о подсанкционных и политически значимых лицах.
Финансовые учреждения должны выполнить эти шаги. Если проблем нет, аккаунт верифицируют и позволяют ему спокойно пользоваться услугами площадки. Но данные, которые вы предоставили в процессе прохождения процедуры верификации, никуда не деваются – они остаются у биржи. При необходимости их можно легко сопоставить с адресами кошельков, на которые вы переводите средства, а затем с другими транзакциями, отследив таким образом всю историю финансовых потоков.
Согласно соглашениям AML, биржи также обязуются следить за деятельностью своих клиентов – для этого у них есть специально обученный персонал. В некоторых случаях монеты, могут помечаться как грязные – чаще всего это определяется источником, с ними также возникают проблемы, даже если нынешний держатель не имеет к этому никакого отношения.
Это не только морально неприятный, длительный процесс. Подобный подход также противоречит самой концепции криптовалют, сводит на нет все принципы конфиденциальности и свободного обращения средств.
Решение проблемы
Сама перспектива трекинга на торговых площадках и понимание того, что третьи лица полностью проинформированы о материальном положении, не добавляют энтузиазма.
Это одна из причин, по которой держатели цифровых активов обращаются к услугам Биткоин миксера. Такой инструмент позволяет за символическую комиссию получить чистый, анонимизированный Биткоин, смешать транзакции и многократно усложнить процесс их отслеживание. Смешивание монет позволяет также избежать блокировок на бирже в случае, если к вам в кошелёк случайно попал так называемый “грязный Биткоин”.
С помощью нашего сервиса вы можете быстро запустить процесс смешивания по особому алгоритму. Для более эффективного результата мы также используем средства из личного пула.